Revoar

„ Chtěla bych teď cestovat. Dřív to tolik nešlo, teď bychom si to mohli vynahradit, co myslíš?“ zeptala se Iva. „ A kam bys chtěla jet?“ „ No, asi někam dál než je Bulharsko. Třeba do Turecka nebo na Kanárské ostrovy. Viděla jsem fotky, je to tam krásné.  Chtěla bych to vidět.“  „Tak proč ne. Můžeme si to na léto naplánovat.“ Upili vína a každý se zamyslel. „Víš, přemýšlel jsem, že bychom mohli ještě něco spořit. Teď máme stavební spoření celkem na 3 000 Kč. Auto už bude za pět měsíců splacené, tak zase bude o 6 000 Kč měsíčně víc. No a myslím, že bysme se přeci jenom měli nějak začít připravovat na důchod. Myslím, jednak to uteče a jednak, kdyby se nám něco stalo, abychom nezůstali bez peněz. Co myslíš? „ No, asi jo. Asi máš pravdu.“ Tomáš popošel k oknu. Chvíli koukal ven. Upil vína. Přemýšlel. „Ivčo, co kdybychom zavolali Jakubovi?“ „Jak to myslíš?“ „Dělá přeci  finančního poradce. Má přehled o trhu, ví, kam investovat nebo jaké spoření bude nejlepší. Můžeme to zkusit.“ „ No, jo, za zkoušku nic nedáš.“ Domluvili se a Jakub přišel. Pozorně si vyslechl, jaká je situace a navrhl toto řešení: Manželé budou pokračovat v placení stavebního spoření 3 400 Kč/ měsíčně, protože  takto na dvou smlouvách, které mají sjednané získají maximální příspěvek od státu. Doplatí auto. Zatím výdaj 6 000 Kč/ měsíčně. Dále jim sjednal investici do penzijního fondu 2 000,- / měsíčně kam jim ještě přispívá zaměstnavatel. Tak získali maximální daňové úlevy a státní příspěvek. Celý jejich finanční koncept doplňuje investiční životní pojištění s pojistnou ochranou pro případ smrti, trvalých následků úrazu a denní dávky při pracovní neschopnosti. Do tohoto produktu manželé investují  1.400,- / měsíčně. Tomáš s Ivou se dokázali finančně zajistit  do dalších let. Mají svého finančního poradce, který jim kdykoli pomůže najít vhodé řešení. Celý koncept je navržen tak, aby manželé mohli realizovat své sny.