Má to cenu trávit čas s finančním poradcem?
Určitě ano. Finanční poradce je někdo, kdo ušetří čas a zárověň upozorní na to co je důležité a na co si při jednání s konkrétní bankou dát pozor. Dnes je to naprosto běžný postup při finančním plánování.
Jaké potřeby řešíte pro lidi jako jsem já?
Obecně se jedná o zhodnocení volných finančních prostředků (investice do podílových fondů), příprava financování vlastního bydlení (stavební spoření, hypotéční úvery) a základní zdravotní zabezpečení (úraz, pracovní neschopnost, trvalé následky). Konkrétně pak vše záleží na prioritách a možnostech klienta. Případ od případu je to jiné.
Co když si myslím, že nemám dostatek peněz?
Zpravidla se jedná o pouhou výmluvu. Přeci právě ti lidé, kteří mají málo peněz mají s penězi nakládat co nejvíce opatrně.
Proč je poradce lepší než přepážkový prodej v bance?
V bance jen prodávají objemy, plní plány. Nedívají se na reálné potřeby klienta. Nabízejí jen své produkty. Naopak skutečný poradce hledá nejvýhodnější řešení pro klienta. Nejvhodnější splátky, kombinace produktů.
Co za to musím finančnímu poradci zaplatit?
Buď je FP placen přímo klientem ( něco jako právník nebo privátní lékař s přímou platbou ). Nebo jde odměna FP pouze z provize bank a klient tedy nemusí platit nic.
S kým podepisuji smlouvu a komu pak platím?
Smlouvu podepisujete výhradně s bankou. Peníze platíte bezhotovostně výhradně bance. FP je někdo jako prostředník, zařídí papíry a kontakt mezi klientem a konkrétní bankou
Jakou roli tedy hraje poradce, když tu je ještě banka ve hře?
Užitečnost FP pro Vás je v tom, že na prvním místě v jeho práci mají být přání, priority a možnosti klienta. Tím, že má přehled o více finančních domech, je schopen Vám poradit co která banka má ve své nabídce zajímavé a zároveň Vás upozornít na to čeho se vyvarovat. Skutečný profesionál ve finančním poradenství Vám ukáže komplexní dlouhodobé řešení Vaší situace, a neprodá Vám pouze “hypotéku nebo pojistku”.
Jak se s poradcem spojím ?
>> Jednoduše takto více zde…
Mohu se podívat na nějaký případ z praxe?
>> Jistě tady je více